互联网券商的新玩法,从边缘走向中心(上篇)

2018-02-04 作者:交易梦工厂 小杨 来源:连接网

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[摘要]2017年4月,据外媒报道,互联网券商富途证券即将完成一轮规模不低于1亿美元的融资,以扩充资本,推动公司的扩张计划。



边缘崛起,互联网券商的新玩法

2016年来,烟雨弥漫着金融市场的座座高楼,恰似笼罩在从业者心中的愁云。这两年,现货市场取缔、跟单社区的盈利模式乏力且炮灰成群、游戏棋牌室的探索悄然无声,沪深以及创业板指数不断走低,交易量跌至冰点。
 

同时期2016年伴随着移动互联网和金融科技的进步,点燃了互联网证券的创业浪潮。
 
前段时间,有笔者写过一篇文章《激荡二十五年:Wind、同花顺、东方财富、大智慧等金融服务商争霸史》,讲述了互联网金融信息服务商的浮沉。
 
而如今,各种创业探索都在退去,移动互联网、Fintech、互联网券商浪潮正在袭来。
 
但现实是,BAT巨头掌控着互联网流量的分配,金融信息服务商同花顺、东方财富用户数量庞大。国有券商拥有牌照优势的垄断。
 
巨头林立的时代,创新者们选择了被主流看不起或被忽视的边缘尝试:
 
国内第一批券商经纪业务探索者开始浮现在行业各个角落。由互联网背景牵头发起的雪球、老虎、富途、青石,以及由大宗商品市场背景牵头发起的雪豹金融、中盈网正在加入美股、港股、指数、期货的赛道......同样也在慢慢进入投资者的眼球。
 
他们能否成功从边缘走向中心?
 
在这个一波未平一波又起的金融世界里,今天讲一讲这些平台的故事。

雪球实验:雪球财经/雪盈证券

(1)未来,雪球有望成为中国最大的证券私募基金孵化平台。2017年5月25日,雪球创始人方三文笑着对华尔街见闻说。而这一目标,他期望在创业12年后实现。
 
回到2010年,A股历经2007年的大牛市与2009年的小阳春,美股正经历一波牛市。这一年的3月,35岁的方三文与网易告别,创立了雪球。
 
方三文之前一直是一个媒体人,他曾经在《南方周末》、《21世纪经济报道》、《南方都市报》、网易从事了13年的媒体工作,做过记者、编辑、副总编辑,他的工作一直围绕新闻内容生产。


 方三文经历的媒体时代,正好是中国媒体大变革时代,先后经历了纸媒市场化、互联网化、移动互联网三个大的转折。方三文说,13年的媒体经历,他选择彻底互联网的方式运作雪球。
 
时至今日,150名员工的雪球内容运营人员不到20人,主要负责维持社区秩序。如今,雪球用户增长到1300万,每天生产30万条内容。
 
2015年前,方三文一直在探索如何切入交易,沿着“内容—策略—交易”这条路探索,他坦诚:“传统做内容出身的人,离交易有点远。”
 
方三文说,传统的金融机构,通过牌照、富丽堂皇的办公场所、看起来训练有素的从业人员建立信用,但在社交网络的时代,一切都可能会变,雪球做的就是这种变化的尝试,这种尝试的核心是重建信用。


方三文拿出手机示例,一个私募产品名叫“自由之路子基金”的用户粉丝24万,他2016年4月创立该产品,起步资金为1亿元,如今产品规模达到7亿元,刚刚一年,其收益率达到了22.5%。后续增长的约5亿元资金主要是来自雪球内合格投资者的认购。
 

运行一年,雪球证券私募基金孵化平台突破20亿元,而方三文预计今年该基金规模将突破50亿元。


老虎的兴趣:华人美股第一大券商

(2)老虎证券将成为华人领域最大的美股交易券商。2017年5月27日,老虎证券创始人兼CEO巫天华向华尔街见闻表示。短短3年内,老虎证券获得超过4亿融资,估值达到几十亿元。


巫天华人生的改变源自2014年3月,30岁的他告别了工作8年的网易,创立老虎证券。
 
“那时候,没有想过这个市场到底有多大。”巫天华坦诚道。2014年互联网金融P2P创业大潮风起云涌,A股股民数量过亿人。但是他还是没有进入这些看起来赛道很宽的领域。
 
网易给了他股票期权,也帮他打开了整个美股世界。巫天华拥有良好的技术和数学功底,同时懂得金融知识,他根据互联网公司技术产品的变化,为该业务构建数学模型,并测算上市公司业绩变化。在网易工作之余,他从美股淘到了第一桶金。
 

和巫天华一样,来自互联网公司的许多技术人员,都热衷炒美股。中国主要的互联网公司大多在美股上市。活跃的巫天华很快构建了一个圈子,交流互联网技术与数据,在线下和线上交流投资机会。
 
巫天华发现,这个圈子里人员结构非常丰富,有几千万美元的散户,也有管理过亿美元的机构。在交流过程中他发现,美股交易软件有很多痛点:开户冗杂、入金麻烦、无本地化服务,软件体验差、费用率高等。还比如,无法看到实时交易数据,无法看到盘前盘后数据,不知道公布财报的准确时间,交易速度慢。


正是怀着解决美股交易痛点想法的巫天华,走上了创业的道路。
 

李建威认为,巫天华是他见过认识的所有做互联网技术的人里最懂证券的,又是其认识的做证券人里最懂互联网的,所以巫天华2014年决定创业时,自己就代表真格基金天使投资。此后,真格基金选择B轮、B+轮都跟进。
 
“创业我有很多运气的成分。”巫天华谈起融资,创业搭建团队后,2015年7月APP上线,当时成交量达到1亿美元。
 
获得投资后,巫天华迅速网罗了一大批爱好美股的互联网公司人才和金融人才,技术和金融人才如今各占50%。互联网人才来自网易、小米、腾讯;而金融人才来自高盛、国信证券等公司,他们在金融领域工作10年、20年。
 
2016年,老虎证券全年交易额达到1200亿元,同比2015年交易量增长30倍以上,占到中国美股交易增量市场的30%—40%的份额。
 
巫天华野心是,将老虎证券的业务扩张至全球。美股交易者全球1亿人,其中中国交易者约几百万,而目前老虎证券活跃交易用户只有几十万。
 

雪豹的使命:国内有口碑、有品牌的互联网券商服务平台

(3)雪豹金融是国内第一批互联网券商数据服务商。雪豹金融成立于2017年,目前覆盖60万用户。与国内BAT发起的互联网券商不同的是,雪豹金融是由大宗商品市场出身的金融集团发起成立的。


雪豹金融是旗下的业务产品,其国内主体是雪豹网,这样使得雪豹金融较少受到金融管制影响。
 

雪豹网,海外投资互联网券商先行者!其他国内互联网券商重点覆盖美股及港股,而雪豹金融覆盖了美/港股、美国期货、香港期货、德国和ETF基金市场,用户可以直接在雪豹网旗下的雪豹App上直接交易上述金融产品。


2017年5月雪豹网与青岛本来科技达成战略合作
2017年7月雪豹平台总部落于杭州市滨江区
2017年8月安卓、苹果APP正式上线,并添加了无需交易账号也能客户端体验的功能。


以其他互联网券商平台不同的是,雪豹的业务走分级投顾模式,发放运营、会员、代理加盟的,而不是直接走终端流量获客模式。
 
雪豹可以说是国内大宗市场率先实现一个账户可以同时交易港股、美股、国际期货(纽约期金、纽约期银、美原油、恒生指数等)数百个商品;代理机构可以通过港股、美股吸引投资者开户,更高效的营销,更高的转化率。
 
当问及雪豹的领导对于当前监管形式下的暴力市场、头寸等问题时。回应非常坚决,我们的交易产品为国内港股、美股、国际期货、ETF,所有订单都是通过券商直接进入市场撮合,拒绝OTC。
 
全球资产配置从雪豹金融开始。提到经营理念,“创造极致的客户体验,打造共赢的交易系统”是雪豹网对全球资产配置服务行业的理解和愿景。
 
当企业主问到是雪豹是否合法?
雪豹网是互联网券商数据软件服务商,性质与网店一样,是将线下业务放到网上。所交易产品是港股、美股、国际期货、ETF,这些商品都收到法律法规的严格监管,交易券商本身也受到证监会的严格监管不存在违法违规问题。
 
2017年10月雪豹金融的会员代理商签约达到80余家,遍布全国。
 
市场好不好开发?雪豹的回应是......
1、目前的国内内盘大宗商品全部被取缔,外盘包括港盘在内不断收缩市场,留下大量的市场投资需求无处释放。
 
2、大部分投资者的认知水平较弱,对海外投资不熟悉,从A股市场引导至国际市场有一定难度。雪豹网通过自己完善的产品线可以通过港股、美股引导客户交易,最终实现比过往更高的市场转化率。雪豹网的市场会比大宗现货市场更容易开发。
 
最近青岛汇了财经媒体对雪豹金融运营总监孙俊进行了访谈。现选取部分内容如下:


汇了媒体:雪豹金融如何定义自己?是互联网券商吗?


雪豹网:我们的定位是提供开户交易服务和互联网券商数据供应商


汇了媒体:与其它传统券商的区别在哪?


雪豹网:雪豹金融的科技含量会更大,比如提供跨市场交易服务,更能满足关注多个市场的投资者,为投资人打造全球资产配置服务,此外雪豹的软件更迭效率更高。


汇了媒体:雪豹金融成立的目的,是看到了什么机会?


雪豹网:第一,科技对金融的影响和改变正在加深;第二,全球化的推进,使得全球投资者对资产全球配置需求的增加。


汇了媒体:对全球资产配置有需求的投资者规模有多大?


雪豹网:我认为国内至少是几千万的规模,我相信这个数字如果放在全球来看会更大。


汇了媒体:收入来源,除了深度数据收费和经纪业务佣金,还会有其他?


雪豹网:我们目前只有这两种,撮合模式决定我们只做纯经纪业务,而且收入并不是我们现在最关心的事情,我们最关心的平台声誉保护。

2017年12月雪豹金融的会员代理商签约达到100余家。同时,为了打造雪豹的品牌知名度,雪豹团队的工作人员硬是花了一个月时间给雪豹从头到尾的换了一套新衣服,包括LOGO。

2016和2017是金融市场历史的插曲,也是过渡。希望雪豹会引领出新的一片市场。
 
2015年大牛市,东方财富和同花顺创造的市值神话,让无数创业者跳入这个古老而常新的领域,在新的场景里构建没有边际的网络。
 
中盈网:最懂投资者的互联网券商

(5)北中盈,南雪豹.......这是国内市的定义场对互联网券商。2017年中盈网是由青岛华讯云信息科技有限公司发起,华讯云是一家专门服务于金融行业,进行金融衍生品软件开发、系统集成和维护的金融科技公司,产品汇集互联网券商交易系统,证券、期货。


中盈网作为青岛华讯云信息科技有限公司旗下品牌,是一家专注于为个人及机构投资者提供全球金融市场数据与软件的综合服务商,产品覆盖全球24个国家和地区的股票、期货、外汇、期权、ETF基金、债券等6大类别以及中美两大数据中心,为用户提供极速、稳定的数据与交易服务。



2017.05中盈网正式推广


主创团队,单纯的互联网公司、金融公司有所区别,中盈网团队研发工程人员约占80%,不同于传统IT“码农”,中盈网团队有着丰富的金融及技术交叉融合背景,对行业交叉发展前景具有敏锐的嗅觉和可信赖的实践能力。

2017.06交易产品发布


提到经营理念,“创造极致的客户体验,打造共赢的交易系统”是中盈网对全球资产配置服务行业的理解和愿景。“中”,既暗含中国文化的骨髓中庸之道,又代表广大中国投资者;“盈”,指盈利、共赢,代表投资者利益。
中盈网,始终以极致精神面对客户和市场,进行创新的同时保持初心,秉承与生俱来的“体验至上、客户第一”的经营理念。

2017.09 中投海外贸易发展基金与山东国际贸易集团战略入股


为了给机构投资者提供高质量的后台,从第一行代码开始,中盈网就开始进行多项关键技术攻关,率先将数据与交易服务业务从证券领域拓展到金融衍生品,突破了一般交易系统只能进行单一品种交易的限制,独立研发出业界领先的超低延时、超高并发的中盈网交易系统。
  
(4)富途证券,未来或许成为独角兽的创业者故事。富途证券创始人李华,与巫天华网易业余炒美股的工作经历相似,在腾讯工作的高技术人才李华业余玩起了港股。


李华在腾讯工作8年后,选择了创立富途证券,如今这家公司获得腾讯的投资,对外称其估值达到60亿元。


李华回忆:“我登录了某个港股交易软件,发现界面设计的就像上个世纪80年代的样子。李华感概,放眼全国,发现没有一家券商在港美股交易软件上做出点样子来,那时他就预测到这将会是一个非常大的市场。
 
李华克服重重困难,在香港设立了富途证券,并获得了券商牌照,并最先开启了互联网视频开户的模式。
 

2014年以来,随着沪深股市与港股打通交易,越来越多的内地投资者进入港股,富途证券作为桥梁,一下子站在了风口。2015年6月,富途从这三家机构得到了6000万美元的B轮融资。
 
2017年4月,据外媒报道,互联网券商富途证券即将完成一轮规模不低于1亿美元的融资,以扩充资本,推动公司的扩张计划。
 
富途证券创始人李华表示,公司预计将在今年年中获得美国经纪业务牌照,计划在硅谷设立办事处。
 
有人崛起,有人沉沦。
 
2000年张长虹缔造的大智慧,错过了互联网浪潮,丢失了互联网证券咨询牌照,正深陷亏损。月活1300万用户的大智慧,市值跌落至75亿元左右。
 
而科技浪潮依旧正大步向前。互联网浪潮、移动互联网浪潮下的去中介革命尚未完成,智能金融时代已经到来。


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